ポートフォリオ

ポートフォリオとは、自分が保有する資産の組み合わせ全体のことです。預金・株式・債券・不動産などをどんな割合で持つかという、いわば「資産の設計図」を指す言葉として使われます。

投資の成果は、個別の商品選びよりも、この資産の配分によって大きく左右されるといわれています。値動きの異なる資産を組み合わせることで、全体の振れ幅を自分が受け入れられる範囲に調整するのが、ポートフォリオづくりの目的です。配分が決まれば、選ぶべき商品もおのずと絞られてきます。

実務のヒントは、商品から考えないことです。まず「何年後に、何のために使うお金か」という目的を決め、それに合う配分を考え、最後に商品を選ぶ。この順番を守るだけで、資産づくりの迷いはぐっと減ります。