適合性原則

適合性原則とは、金融機関が顧客の知識・経験・財産の状況・投資目的に照らして、不適当な勧誘をしてはならないという金融商品取引のルールのことです。

投資経験のない方に複雑でリスクの高い商品を勧めたり、老後資金のすべてを値動きの大きい商品に振り向けさせたりすることを防ぐための仕組みです。口座開設や商品購入の際に年収や投資経験を細かく聞かれるのは、この原則に基づく確認です。

面倒に感じても、質問には正直に答えることをおすすめします。実態より経験や資産を多く申告すると、本来は勧められないはずの商品の提案を受けやすくなり、自分を守る仕組みが働かなくなってしまうためです。